미국나스닥100 ETF
나스닥100 지수는 미국 나스닥 시장에 상장된 미국과 글로벌 기업들 100 종목으로 구성된다. 컴퓨터 하드웨어・소프트웨어, 통신, 생명공학 등의 업종대표 주로 구성되며, 금융회사는 편입되지 않는다.
나스닥100을 추종하는 QQQ를 기준으로 살펴보면 연평균 9% 이상, 10년 보유 시 평균 10% 이상의 수익률을 보인다. 현재는 코로나와 그 여파 및 국제 정세에 주춤하는 모습을 보이고 있지만 장기적으로 나스닥은 꾸준히 상승해왔고 결국 우상향할 것이라 판단해볼 수 있다. 연금은 장기적으로 투자해야 하는 경우가 많기 때문에 미국나스닥100 ETF는 연금에 적합하다고 볼 수 있다.
미국나스닥100 ETF 연금 상품을 판매하고 있는 증권사는 4곳이다.
TIGER - 미래에셋자산운용
KINDEX - 한국투자신탁운용
KBSTAR - KB자산운용
KODEX - 삼성자산운용
증권사별 미국나스닥100 수수료 및 비용
| 수수료(총보수) | 총 보수∙비용 | 1,000만원 투자시 투자자가 부담하는 투자기간별 총비용 예시 (단위:천원) | |||||
| 1년 | 2년 | 3년 | 5년 | 10년 | |||
| 0.07% | 0.21% | 21 | 44 | 67 | 118 | 262 | |
| 0.07% | - | 35 | 72 | 110 | 192 | 433 | |
| 0.021% | 0.201% | 21 | 42 | 65 | 114 | 258 | |
| 0.05% | 0.05% | 5 | 10 | 16 | 27 | 62 | |
※ 상품은 위에서 부터 TIGER, KINDEX, KBSTAR, KODEX 순
※ 선취판매수수료 및 총보수비용은 일정하고, 이익금은 모두 재투자하며, 연간 투자수익률은 5%로 가정
※ TR ETF는 지수에서 나오는 배당을 분배금으로 나눠주지 않고 자동으로 재투자하는 방식의 상품
증권사별 미국나스닥100 분배금
TIGER 미국나스닥100
| 지급기준일 | 실제지급일 | 분배금액(원) | 주당과세표준액(원) |
| 2022-01-28 | 2022-02-04 | 55 | 55 |
| 2021-10-29 | 2021-11-02 | 100 | 100 |
| 2021-07-30 | 2021-08-03 | 60 | 60 |
| 2021-04-30 | 2021-05-04 | 70 | 70 |
| 2020-12-30 | 2021-01-05 | 50 | 50 |
| 2019-12-30 | 2020-01-03 | 20 | 20 |
| 2018-12-28 | 2019-01-03 | 330 | 330 |
KINDEX 미국나스닥100
| 지급기준일 | 실제지급일 | 분배금액(원) | 주당과세표준액(원) |
| 2022-01-28 | 2022-02-04 | 12 | 12 |
| 2021-10-29 | 2021-11-02 | 25 | 25 |
| 2021-04-30 | 2021-05-04 | 10 | 10 |
| 2021-01-29 | 2021-02-02 | 10 | 10 |
KBSTAR 미국나스닥100
| 지급기준일 | 실제지급일 | 분배금액(원) | 주당과세표준액(원) |
| - | - | - | - |
KODEX 미국나스닥100TR (TR은 분배금을 지급하지 않음)
| 지급기준일 | 실제지급일 | 분배금액(원) | 주당과세표준액(원) |
| - | - | - | - |
증권사별 미국나스닥100 구성종목 비중(%)
| TIGER | KINDEX | KODEX | KBSTAR | ||
| Apple Icn | 12.6 | 12.6 | 12.6 | Apple Icn | 11.82 |
| Microsoft Corp | 9.98 | 10.1 | 9.93 | Microsoft Corp | 9.31 |
| Amazon.com Inc | 7.15 | 7.13 | 6.95 | 원화예금 | 7.13 |
| Tesla Inc | 3.98 | 3.86 | 4.00 | NASDAQ 100 E-MINI Mar22 | 6.78 |
| NVDIA Corp | 3.84 | 3.85 | 3.82 | Amazon.com Inc | 6.66 |
| Alphabet Inc - CL C | 3.83 | 3.85 | 3.68 | Tesla Inc | 3.71 |
| Alphabet Inc - CL A | 3.62 | 3.66 | 3.68 | NVIDIA Corp | 3.58 |
| Meta Platforms Inc | 3.37 | 3.35 | 3.36 | Alphabet Inc | 3.57 |
| Cisco Systems Inc/Delaware | 1.85 | 1.85 | 1.84 | Alphabet Inc | 3.38 |
| Broadcom Inc | 1.83 | 1.84 | 1.82 | Meta Platforms Inc | 3.14 |
※ 비중 상위 10종목 기준
증권사별 미국나스닥100 수익률(%)
| 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | |
| TIGER 미국나스닥100 | -5.75 | -14.93 | -5.07 | 11.06 |
| KINDEX 미국나스닥100 | -5.69 | -14.86 | -5 | 11.19 |
| KBSTAR 미국나스닥100 | -5.70 | -14.87 | -5.01 | 11.07 |
| KODEX 미국나스닥100TR | -5.7 | -14.90 | -5.07 | - |
※ 수익률은 기준가격(NAV)를 기준으로 함
※ 수익률은 수익률의 추이 확인 및 타 상품 수익률과 비교를 위한 것으로 지속적으로 관찰 및 수정 예정
증권사별 미국나스닥100 운영 규모(원)와 거래량 및 거래대금
| 상품명 | 운영 규모 |
| TIGER 미국나스닥100 | 19,843억 |
| KINDEX 미국나스닥100 | 3,557억 |
| KBSTAR 미국나스닥100 | 1,807억 |
| KODEX 미국나스닥100TR | 3,080억 |
※ 거래량 및 거래대금은 2022년 2월 23일 기준이다
결론
각 상품마다 장단점이 존재한다. 수수료 측면에서는 KODEX가 다른 상품들에 비해 많이 저렴하다. 또한, TR ETF로 배당 분배금을 바로 적립할 수 있다는 점이 매력적이다. 연금의 경우 장기로 투자하는 경우가 많기 때문에 복리로 쌓이다 보면 차이가 어느정도 생길 것이기 때문이다. 큰 차이는 아닐지라도 굳이 적게 받는 선택은 하고싶지 않다.
수익률에 있어서는 큰 차이는 나타내지 않고 있다. 최근 1년으로 비교하면 아래와 같다.
1,000만 원을 각 상품에 투자했을 때, 수익률에 비용을 빼면,
TIGER - 11,106,000 - 21,000 = 11,085,000원
KINDEX - 한국투자신탁운용 = 11,119,000 - 35,000 = 11,084,000원
KBSTAR - KB자산운용 = 11,107,000 - 21,000 = 11,086,000원
KODEX
수익금은 약 1,000원 씩 차이가 난다. 가장 수익이 큰 상품은 KBSTAR 미국 나스닥100, 가장 수익이 적은 상품은 KINDEX 미국 나스닥100으로 수익률은 가장 좋았음에도 비용이 가장 컸기 때문에 수익률은 가장 좋지 않은 모습을 보인다. 물론 간단하게 계산한 것으로 정확하지 않겠지만. 추후 KODEX 상품 운용이 1년이 넘으면 다시 한 번 비교해보겠다.
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